حقيقة إلغاء المخالفات وتعديل الضريبة وبلاغ هروب عامل ، وقرارات البنك المركزي الاحترازية المؤقتة

انطلاقا من الدافع الوطني وجب اعداد هذا التقرير عن بعض اسباب “الإعلان عن حزمة من القرارات الاحترازية يوم الجمعة الماضي من البنك المركزي السعودي”

نقلا عن “واس” تم إعلان حزمة من القرارات الاحترازية الجمعة الماضي من البنك المركزي السعودي ”ساما“ والتي عُممت على جميع البنوك الوطنية. وإيقاف فتح جميع الحسابات البنكية للأفراد -عن بعد- الكترونياً حيث ستتاح هذه الخدمة بواسطة الفروع حصراً وذلك اعتباراً من يوم الأحد الموافق 10/032022.

بالإضافة أن سبب هذا القرار كان كما أوضح المركزي نفسه عبر شبكة “واس” :

“أشار البنك المركزي إلى أن اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية، أتى بناءً على ما تم رصده من ازدياد المواقع الإلكترونية وحسابات التواصل الاجتماعي الاحتيالية، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية، التي يقوم المحتال من خلالها بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوقين، والحصول على بياناتهم الخاصة؛ مما ينتج عنه تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الدخول على الحساب المصرفي ورمز التحقق، ثم إجراء عمليات احتيال مالية على حسابات العملاء.”

الإعلانات التي راح ضحيتها بعض السذج، والتي نلاحظ من خلالها ضرورة إصدار قرارات البنك المركزي:

أما إذا نوهنا على الموضوع بشكلٍ حي فسنقدم مجموعة من النماذج لنفس هذه الفئة والتي تدرج الإعلانات بمواقع التواصل الاجتماعي مستهدفة الشعب السعودي بما هو مغري ويلامس حاجات السذج من المواطنين والمقيمين الذين وللاسف يصدقون ماتعرضة لهم في ظل ثورة كبيرة ارستها ويسرتها الدولة الكريمة بشبكة متكاملة من الخدمات التي تغني المواطن والمقيم عن زيارة المرافق الحكومية والبنكية التي يحتاجها بيسر وسهولة.

لمحة لبعض الاعلانات الخادعة المنتشرة خلال الفترة الأخيرة وراح ضحيتها بعض المواطنين والمقيمين في المملكة العربية السعودية ونقتبس لكم بعض من هذة الاعلانات المضللة في سياق النص التالي:

بعض إعلانات الخداع الكبيرة:

الإعلان الأول: والذي نلاحظ فيه وجود كمية الخداع الكبيرة وتسهيل الكثير من عقبات وانظمة العمل ، علما انها انظمة مرتبطة بالحوكمة الرقمية التي لاينكن تجاوزها .

“*شغال بعون الله تعالى* *مخالفات مكتب عمل اقل من شهرين إنجاز مضمون*  *العامل الي غير موهل نعطيه موهل* *فتح ملف مع التفعيل* اسقاط مكتب عمل والجوزت* *فك نسبه تأسيس*  *نقل بدون قوى*  *اسقاط مكتب عمل وجوزات* *فتح مصنع مع تنزيل 119 تأشيره* *فتح ملف مطعم وتنزيل 9تاشيرات*   *نقل من فردي إلى فردي* *كما نقوم بتعديل من فردي مهني. الجوازات* *نقل بين الفروع**إصدار اقامه بدون كـــرت عـــمــــل ”

الإعلان الثاني: كما سنلاحظ هنا كيف يتم ايهام  المتهرب من الضريبة بتحقيق ذلك رغم انها انظمة حكومية محكمة ولايمكن تجاوزها .

“*”””””””””””شغال الآن”””””””””””**_تصفير الضريب تصفير نهائي_*الحل عندي **اصفرلك  الضريبه تصفير نهائي *** تصفير الضريبه **تصفير الغرامات الضبط الميداني**الضريبه اختصاصنا * *اصدار شهاده**في حين ذلك يمكنك التواصل على الرابط*”

أخيرا حقيقة القصة كاملةً، والسبب في قرارات البنك المركزي الاحترازية المؤقتة:

من الضروري أن تتعرف على كامل القصة، وكما يقال شهد شاهدٌ من أهله، سندرج الآن بعض المعلومات الصادرة من موقع قناة سوريا.

وبناءً على ما تم نشره على الموقع الرسمي للقناة والأخيرة التي تبث من تركيا، وهي تابعة للفئة المؤيدة للشعب السوري. والتي تسعى لأن تكون سورية واحدة مستقلة. “نقتبس” لكم مانشرتة :

“شاع في الفترة الأخيرة في مناطق سيطرة قوات سوريا الديمقراطية “قسد” شمال شرقي سوريا وتحت حمايتها شبكات نصب واحتيال يمتهنها المئات من أبناء المنطقة الشرقية ومن بعض النازحين المقيمين في المنطقة تدر عليهم أموالاً طائلة عبر عملية نصب على مواطنين سعوديين ومقيمين في المملكة العربية السعودية تحديداً، وتنشط شبكات النصب هذه على مواقع التواصل الاجتماعي وبعض المواقع الإعلانية في السعودية.

وتعمد شبكات النصب إلى نشر إعلانات تحت مسمى “مكاتب تعقيب معاملات” لتقديم خدمات التعقيب وتسيير المعاملات في دوائر الدولة والبنوك، ومنها التخليص الجمركي ونقل الملكيات وتجديد الإقامات وتأمين القروض وغيرها، ومنها تبدأ حكاية النصب والإيقاع بالضحايا.”

كيف عرف الموقع طريقة النصب؟

كما وساعد الموقع أيضاً بمعرفة طريقة النصب التي تتم من خلال أحد أعضاء هذه الشبكات، الذي يدعى صالح والذي أفاد أن:

“يقول صالح: كنت أعمل سائق تكسي في الرقة وتعرفت إلى مجموعة تعمل بالتعقيب وتعلمت منهم كل مداخل ومخارج هذه المهنة وبدأت بالعمل بداية معهم لأنني كنت بحاجة إلى مساعدتهم في بعض الأمور التي تتعلق بإخراج الأموال إلى خارج السعودية.

وعن تفاصيل وخفايا العملية، أوضح صالح أنه يتم في البداية تفعيل حسابات على واتساب لأرقام سعودية مفعلة بخدمة التجوال خارج السعودية، وتشترك شبكة النصب في موقع سعودي يسمى “الحراج” وهو موقع مختص بنشر الإعلانات والبيع والشراء في المملكة، وفيه يتم نشر إعلان تحت اسم وهمي.

ويعرض العاملون في التعقيب والنصب في مواقع الإعلانات خدماتهم، على سبيل المثال: “تخليص جمركي –  نقل ملكيات – قروض من البنوك – تسديد مخالفات …”

وأشار صالح إلى أن معظم ضحاياهم هم من المواطنين السعوديين من موظفي الحكومة سواء أكانوا مدنيين أم عسكريين يريدون الحصول على قروض أو تسديد مخالفات أو نقل ملكيات عقارية.

ويكمل صالح: يجب أن أعرف عن نفسي للعميل أني أستطيع فعل كل شيء، حتى إذا كانت معاملات غير قانونية، وأقدم أسعاراً ليست كبيرة كي أتمكن من كسب ثقة الضحية.

بعد الاتفاق على إجراء المعاملة ومعرفة طلب الزبون، يطلب منه صورة عن البطاقة الشخصية ومعلومات أكثر عن المعاملة، ومن ثم يتم تزوير أوراق للمعاملة وإرسال صور للزبون كي يتأكد ويطمئن.

بعدها يرسلون للضحية رابط اختراق نسخة طبق الأصل عن موقع إلكتروني حكومي سعودي يسمى “سداد” وهو موقع تابع للحكومة السعودية يمكن من خلاله تسديد الغرامات وجميع تكاليف المعاملات في دوائر الدولة، ويكون الموقع بالطبع مزيفاً تم تصميمه من قبل مبرمج.”

شاهد أيضاً: السياحة نهضة البلاد، ورخاء الاقتصاد.

كيف تتم العملية بالضبط؟

كما أفاد أن العملية تتم هكذا:

“ترسل شبكة النصب الرابط للضحية، وهو مخصص له تحديداً، ويطلب منه تسديد المبلغ المترتب على المعاملة وعندما يدخل إلى الرابط المزيف والمطابق تماماً لموقع “سداد”، يجد فيه اسمه ومبلغ الدين ومعلومات المعاملة والجهة التي سيسدد لها، وعدة حقول تطلب منه معلومات حسابه البنكي الكامل مع كلمة مرور الحساب البنكي والبطاقات، ثم عند الضغط على كلمة تسديد سيعطيه أنه قام بالتسديد بالفعل، لكن بالحقيقة كل معلومات حسابه البنكي انتقلت إلى شبكة النصب تلقائياً.

وبعد الحصول على كامل معلومات الضحية البنكية، يتم تحويل أمواله إلى حسابات أخرى.”

أما عن كيفية تحويل الأموال إلى خارج السعودية

أفاد صالح:

“ولدى سؤالنا لصالح عن إمكانية معرفة وكشف الشبكة من خلال معرفة أسماء أصحاب الحسابات التي تم التحويل إليها؛ أوضح أن الحسابات التي يتم التحويل إليها هي حسابات تم فتحها بأسماء ضحايا سابقين من دون علمهم عن طريق بوابة الحكومة الإلكترونية أو ما يعرف بموقع “أبشر” وهو موقع حكومي إلكتروني سعودي يقدم خدمات للمواطنين ومنها استخراج جوازات السفر وفتح حسابات في البنوك.

كما وتابع صالح حديثه: نفتح حسابات بأسماء ضحايا سابقين، حيث يتيح الموقع فتح حسابات بنكية بعدة بنوك. والبنك الذي لا نجد لصاحب البطاقة الشخصية التي نملك صورتها حساباً فيه نقوم بفتح حساب باسمه. ونضع أرقام هواتفنا بدلاً من رقمه حتى تصلنا رسائل التأكيد إلى أرقامنا.

وعن طريقة إخراج الأموال من السعودية يقول صالح إنهم بعد توزيع الأموال على عدة حسابات داخل السعودية يتم تحويلها في نهاية المطاف إلى شركة تحويل دولية – رفض ذكر اسمها- ثم نقوم بإرسال الأموال إلى بلدان مجاورة لسوريا. ويتسلّمها مندوبون يعملون معنا وهم بدورهم يرسلونها إلينا عبر مكاتب الصرافة المحلية التي ترتبط مع فروع أخرى في البلدان المجاورة لسوريا.

وأكد صالح بعد ذلك أنه وشبكته استطاعوا سرقة مئات آلاف الريالات من حسابات أصحابها. مشيراً إلى أنهم يعثرون في أكثر العمليات في الحسابات على مبالغ قليلة، ونادراً ما تكون مبالغ ضخمة تتجاوز 100 ألف ريال.”

في الختام، نشكر كلاً من البنك المركزي السعودي “ساما” على مجموعة القرارات الاحترازية التي قدمها لمعالجة هذا الموضوع. ونشكر أيضاً موقع قناة سوريا .

اعداد التقرير

محفوظ الحاتمي